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INVISTA EM EMPRESAS INOVADORAS VIA CROWDFUNDING


O CROWDFUNDING DE INVESTIMENTOS É A FORMA
MAIS SIMPLES DE INVESTIR EM NEGÓCIOS COM FUTURO PROMISSOR

Quero ser um investidor



/É FÁCIL SER UM INVESTIDOR

Rápido, simples e seguro. Faça parte do clube SMU
e aproveite grandes oportunidades de investimentos :)


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Agora você é um
investidor de Startup!


/SAIBA MAIS

Como Funciona Porque Investir com a SMU Como selecionamos Onde encontramos as
Startups Processo de seleção Antes de investir Como Investir Quem pode investir
Quando uma oferta é considerada bem sucedida? Participação na empresa
Acompanhamento Retorno e simulações Riscos Dúvidas Frequentes


COMO FUNCIONA

POR QUE É UMA GRANDE OPORTUNIDADE?

O conceito de crowdfunding não é novidade no Brasil, mas é sempre associado à
Compra de Produto ou Doação. A SMU e a CVM, órgão regulador do mercado de
capitais, criaram a regulamentação que tornou viável o conceito de crowdfunding
de investimento. Assim, o que antes ficava restrito a pessoas com poder
aquisitivo alto ou a instituições financeiras, agora foi democratizado.

O QUE EU GANHO INVESTINDO?

Ao investir com a SMU, você recebe uma participação na empresa escolhida. Muitas
das startups que captam com a gente optam por utilizar o modelo de mútuo
conversível, em que você tem, em um prazo de 5 anos, sua posição revertida em
ações da empresa. Além disso, algumas companhias também podem distribuir
benefícios aos seus investidores.

Investir em startups é uma grande oportunidade de retorno financeiro, já que, ao
apostar no futuro de uma empresa, você está se juntando aos fundadores em uma
emocionante jornada em busca do sucesso.

Esse tipo de investimento envolve riscos e muitas vezes não oferece garantias:
garantias, mas, apesar de existirem startups que vão a falência, tendo seus
investimentos perdidos, outras são bem-sucedidas. O objetivo é alcançado ao
serem adquiridas por outras empresas ou ao abrirem seu capital. Assim, com a
valorização do negócio, o valuation da empresa passa a ser maior do que o de
quando você fez seu investimento, significando bons retornos.

QUANTO EU POSSO INVESTIR?

Você pode investir anualmente em crowdfunding até 10% do valor total de suas
aplicações. Por exemplo, se você possui uma carteira de investimentos de R$
200mil (excluindo imóveis e veículos), você pode investir até R$ 20mil em
crowdfunding por ano.

Limites de valor também não se aplicam se você possui uma carteira de
investimentos acima de R$ 1 milhão, pois, nesse caso, você pode investir a
quantia que quiser.


POR QUE INVESTIR COM A SMU

PIONEIRISMO

 * Uma das primeiras plataformas a ser licenciada pela CVM no Brasil.
 * Ajudou na criação da regulamentação do negócio junto a CVM.
 * Pioneirismo na criação de estruturas modernas e seguras de investimento.

INVESTIMENTO PRÓPRIO

 * Aqui o investidor é mais do que cliente, é parceiro de investimento da SMU.
   Somos a única plataforma que investe dinheiro próprio em todas as startups
   que estão captando.

SINDICATO DE INVESTIMENTOS

Em todas as nossas ofertas, vinculamos os investidores a um investidor líder. O
investidor líder é necessariamente alguém com experiência nesse tipo de
investimento, o que proporciona maior confiança ao investir em um segmento
inovador. Confira alguns dos benefícios de ter um Sindicato de Investimentos:

 * Centralização da comunicação;
 * Garante relatórios de performance da empresa a todos os investidores;
 * Organiza o Cap Table (quadro acionário) da empresa, facilitando a operação em
   eventos de liquidez;
 * Vantagens tributárias.


COMO SELECIONAMOS STARTUPS

NOSSA EXPERIÊNCIA + BOAS REFERÊNCIAS

Nosso time possui vasta experiência com investimentos, captação de recursos,
legislação, negócios e inovação. Nós fomos gestores, investidores, consultores,
diretores, advogados e utilizamos o apoio da nossa vasta rede de relacionamento.

 * Olhamos empresas que já estão consolidadas e com resultados efetivos.
 * Empresas que já ultrapassaram a etapa de provação
 * Que possui um time com grande conhecimento no setor e com capacidade de
   execução
 * Que possuem modelo de crescimento escalável e exponencial


ONDE ENCONTRAMOS AS STARTUPS

Boas startups são a nossa prioridade! Por isso damos muita importância e
gastamos muito no processo de escolha das melhores startups. Buscamos essas
empresas via:

 * Referência de nossos parceiros: fundos de venture capitals, hubs de inovação,
   e investidores anjos renomados. Alguns dos nossos parceiros: Inovabra,
   SEBRAE, Grão Seed, Insper, ABFintechs, Bossanova, SuperJobs dentre outros
 * Nossa rede de relacionamento
 * Nossos editais online
 * Referência de outras empresas que já captaram conosco


PROCESSO DE SELEÇÃO

1. TRIAGEM INICIAL

Alguns dos critérios que analisamos para a seleção das empresas são: Fundadores
— Produto — Tração — Propósito

FUNDADORES

Algumas das características que buscamos nos empreendedores com quem vamos
trabalhar são: dedicação, diversidade, carisma, experiência, visão, networking,
competência e habilidade de execução.

PRODUTO

A ideia (o problema e a solução) é atraente? Como é a execução, a qualidade e a
tecnologia?

TRAÇÃO

Houve progresso, crescimento e prova social mensuráveis (ou seja, envolvimento
do usuário e envolvimento das partes interessadas)?

PROPÓSITO

Como essa startup pode melhorar o mundo? Neste momento, analisamos também o
impacto social e ambiental da empresa.

2. DUE DILIGENCE

Depois de passar pela triagem inicial, iniciamos o processo formal de due
diligence: analisamos o negócio da startup em profundidade e, se necessário,
utilizamos nossas redes para ajudar a avaliar estes 8 fatores (não seguimos
nenhuma ordem específica):

 * Modelo de negócio: Como a startup ganha dinheiro? Quanto ela pode crescer?
 * Impacto social: Qual é a dimensão de seu impacto e como sua missão será
   cumprida?
 * Mercado: Quão grande ou disruptiva pode ser essa empresa? Qual é a vantagem
   competitiva dela em relação a seus concorrentes?
 * Tecnologia: Como a tecnologia é usada para resolver o problema? Quão única e
   difícil é sua replicação?
 * Time: Além dos fundadores, a equipe possui as pessoas certas nas funções
   adequadas, conselheiros experientes e funcionários motivados?
 * Verificando os fatos: As informações apresentadas no pitch são verdadeiras?
   São verificados contratos-chave e acordos importantes.
 * Condições: As metas de financiamento são razoáveis para a captação da
   startup? O limite de avaliação é apropriado ao estágio atual da empresa?
 * Elegibilidade: A startup atende aos critérios legais para o crowdfunding de
   investimentos? Para fazer a checagem, é realizada uma análise financeira e
   legal, bem como verificações de antecedentes de fundadores e oficiais. Além
   disso, todas as empresas devem ter sede no Brasil.

3. DECISÃO FINAL

A due diligence se estende até o final do processo de análise das startups.
Somente após todas as etapas terem sido concluídas é que tomamos a decisão final
de lançar ou não uma oferta.

Só então,finalmente, a startup entra para captação pela SMU :)


ANTES DE INVESTIR

Dê uma olhada nestas dicas sobre crowdfunding de investimentos.

INVISTA PENSANDO NO LONGO PRAZO

Mesmo que você invista em uma empresa que venha a ter sucesso no futuro, os
retornos não se darão no curto prazo. Portanto, nunca invista um valor que você
possa vir a precisar num curto espaço de tempo nem uma quantia superior a que
você se sente confortável em perder.

DIVERSIFIQUE

Aloque seus investimentos em diferentes empresas para diversificar o risco
financeiro. Lembrando que diversificação não é garantia de ganho e não protege
de perdas, apenas reduz riscos e aumenta as chances de ganhos potenciais.

FAÇA SUA PESQUISA

Todas as empresas que captam com a SMU fornecem documentos para avaliação e você
pode encontrar mais informações sobre ela na página da oferta. Revise as
divulgações de riscos na seção de riscos da página de campanha de cada empresa.
Analise também comentários e perguntas e participe do fórum de discussão de cada
campanha em que estiver interessado.

SAIBA QUE:

 * Investimento em startup é arriscado!
   Assim como startups podem ter sucesso e gerar altos retornos para o
   investidor, grande parte delas pode falhar. Busque informações sobre risco
   financeiro.
 * Performance passada não garante performance futura
   Não é porque um empreendedor obteve sucesso com uma empresa que ele também
   será bem-sucedido com outra.
 * Startups têm suas estratégias alteradas com frequência
   No universo das startups, mudanças ocorrem o tempo todo, logo estratégia e
   planejamento não são garantia de futuro, pois podem ser alterados a qualquer
   momento, não precisando de autorização para isso.
 * Sua posição pode ser diluída
   Conforme a empresa vai crescendo, se você não aumentar a quantia inicialmente
   investida, sua posição vai sendo diluída.

POR ÚLTIMO, PORÉM NÃO MENOS IMPORTANTE:

 * Invista em uma empresa que você ame
 * Invista em uma startup porque você acredita nela, se identifica com o
   propósito dela ou com o produto ou serviço que ela oferece, não só por conta
   do possível potencial de retorno.


COMO INVESTIR

1. ABRA SUA CONTA

 * Faça sua inscrição aqui.
 * Para autenticar o seu cadastro, clique no link automático enviado para o seu
   e-mail.

2. NAVEGUE PELAS CAPTAÇÕES ABERTAS

 * Clique aqui e navegue pelas nossas ofertas disponíveis.
 * Cadastre-se aqui para receber nossas novidades

3. PARTICIPE DOS EVENTOS E TRANSMISSÕES

PRESENCIAL

 * Para cada oferta em nossa plataforma, organizamos eventos para investidores
   interessados, com o objetivo de esclarecer dúvidas e viabilizar o contato
   direto com os empreendedores.

ONLINE

 * Todos os nossos eventos são gravados e disponibilizados em nossas redes
   sociais.
 * Toda semana temos duas lives: uma na quarta-feira, com caráter mais técnico,
   em que falamos sobre investimentos, e uma na quinta-feira, em que abordamos o
   ecossistema de inovação.
 * Realizamos webinars de apresentação das oportunidades que estão em aberto. Os
   bate-papos contam com os CEOs das empresas disponíveis para captação e são um
   ótimo momento para tirar todas as suas dúvidas.

4. ANALISE E SIMULE INVESTIMENTOS

 * Ao entrar na página da oferta de seu interesse, você encontrará todas as
   informações que deseja sobre a captação, como release da empresa, documentos
   jurídicos e financeiros etc.
 * Simule os rendimentos do seu investimento com a nossa ferramenta exclusiva
   baseada em indicadores do mercado.

5. TIRE DÚVIDAS

 * Para tirar dúvidas via fale conosco, clique no botão aqui do rodapé da página
   da SMU.
 * Leia nosso FAQ para Investidores.

6. INVISTA E ASSINE ELETRONICAMENTE O CONTRATO

 * Após analisar cuidadosamente os documentos de cada uma das empresas e tirar
   suas dúvidas conosco, clique no botão “investir, dentro da página da oferta e
   indique o valor de seu Investimento.
 * Em seguida, basta ler e assinar o Contrato de Investimento. A assinatura do
   contrato é simples e totalmente online.

7. INVISTA E ASSINE ELETRONICAMENTE O CONTRATO

 * A partir da assinatura do termo, o investidor receberá um e-mail com as
   instruções para seguir com a realização do pagamento.
 * Com a fatura em mãos, o investidor pode escolher entre pagamento via boleto
   bancário ou cartão de crédito.
 * A partir da confirmação de seu pagamento você receberá um e-mail que seu
   investimento foi realizado!
 * Dentro do site, é só clicar em dashboard para ver o seu Investimento.


QUEM PODE INVESTIR

Qualquer pessoa física ou jurídica pode investir nas ofertas de crowdfunding de
investimentos, tanto na SMU quanto em outras plataformas. Porém, a CVM (Comissão
de Valores Mobiliários) determina limites de valores para cada tipo de
investidor:

 * Investidores < R$100k
   Para investidores com renda bruta anual ou aplicações financeiras menores que
   R$ 100 mil, investimentos ficam limitados a R$ 10 mil por ano.
 * Investidores entre R$100k e R$1MM
   Para investidores com renda bruta anual ou aplicações financeiras entre R$
   100 mil e R$ 1 milhão, o limite de investimento anual é de 10% em relação ao
   maior desses valores.
 * Investidores qualificados (> R$1MM em investimentos financeiros)
   Não possuem restrições de valores.


QUANDO UMA OFERTA É CONSIDERADA BEM-SUCEDIDA?

Se uma oferta não alcançar o mínimo de ⅔ da captação antes do prazo de
encerramento, ela não será considerada bem-sucedida, então todos os investidores
receberão o valor de suas aplicações de volta.

RECEBIMENTO DO CONTRATO DE INVESTIMENTO COLETIVO

Assim que a captação atingir ⅔ de seu valor total, você receberá um link para
preencher seu contrato, o que deve ser feito em até duas semanas. A assinatura é
simples e totalmente on-line, via DocuSign.


PARTICIPAÇÃO NA EMPRESA

CONVERSÃO DO INVESTIMENTO

Caso a meta de captação seja atingida, os investidores serão notificados por
e-mail. Você então poderá converter seu investimento em participação acionária.

DESISTIU DE CONVERTER SEU INVESTIMENTO? ENTENDA O QUE OCORRE

A partir da conversão, há dois caminhos a serem seguidos:

 * Recebimentos de dividendos
   Após a conversão, o empreendedor distribuirá dividendos de acordo com a
   performance da empresa. A porcentagem distribuída, também chamada de pay-out,
   será definida pelo empreendedor.
 * Venda da participação Se o investidor não quiser ser acionista da empresa,
   ele poderá vender sua cota para algum interessado, obtendo lucro com essa
   operação.

NÃO CONVERSÃO

Caso a oferta não obtenha êxito , os valores aplicados serão devolvidos ao
investidor.


ACOMPANHAMENTO

ATUALIZAÇÕES TRIMESTRAIS

Serão disponibilizados relatórios de desempenho da empresa a cada trimestre, com
o objetivo de criar uma relação transparente entre empreendedor e investidor.

REUNIÕES SEMESTRAIS COM OS EMPREENDEDORES

Desde o início do contrato até seu vencimento, acontecerão reuniões semestrais
com os investidores, para que se mantenham informados sobre o desempenho da
empresa, seus resultados e seu desenvolvimento.

 * Formato: via webinar. O link será enviado para o e-mail dos investidores
   registrados na plataforma.
 * Aviso das reuniões: será enviado por e-mail, normalmente com dez dias de
   antecedência.
 * Temas e tópicos principais: o empreendedor mostrará a evolução de KPIs e
   métricas importantes de desenvolvimento de seu negócio, como: evolução
   comercial, financeira, estratégica e de serviços.
 * Como acessar o webinar posteriormente: a reunião será gravada e o link da
   gravação será compartilhado por e-mail.

ACESSO A RELATÓRIOS DE DESEMPENHO DISPONÍVEIS NA PLATAFORMA

Após as reuniões organizadas pelos empreendedores, serão disponibilizados os
relatórios de desempenho da empresa aos investidores.


RETORNO E SIMULAÇÕES

Um dos questionamentos mais comuns de nossos investidores é qual o real retorno
dessa modalidade de investimentos, dado o alto risco envolvido. Por isso,
trouxemos alguns cenários que poderão acontecer com todas as empresas até o
prazo de vencimento do investimento.

RETORNO

O que poderá fazer com que você ganhe dinheiro com o investimento:

 * Venda da companhia
   O controle da empresa pode ser 100% vendido ou você pode vender seus direitos
   a outro investidor a qualquer momento. Você então lucrará com a valorização
   do seu título e sua respectiva venda.
 * Novas rodadas de investimento
   Pode haver aquisições minoritárias por Venture Capitals, ou novas rodadas de
   crowdfunding abertas ao público. Você então lucrará com a valorização do seu
   título (reavaliação do valor da empresa).
 * Conversão da Participação
   Quando a empresa atinge os resultados pré-definidos e se torna S/A, você
   converte seu mútuo conversível em ações. Você então lucrará com o recebimento
   de dividendos da empresa.

SIMULAÇÃO

Acesse a oferta de seu interesse, clique em “simule seu investimento” e faça a
simulação dos retornos. É rápido e muito simples!


RISCOS

 * Não recuperação do valor investido
   O risco real a que o investidor está exposto é a perda integral do valor
   investido, caso a empresa não atinja a eficiência operacional desejada ou
   deixe de existir após o investimento.
 * O que fazemos para reduzir esse risco?
   Nós, da SMU, fazemos uma análise criteriosa de todas as startups que
   ofertamos, justamente para reduzir esse risco ao mínimo possível, tanto para
   nós como para os investidores. Além disso, nós somos a única plataforma que
   investe em todas as empresas ofertadas para captação, por acreditarmos
   fortemente no potencial de cada uma delas. Mesmo assim, é importante que o
   investidor diversifique seu portfólio de investimentos, aportando em
   diferentes empresas da SMU, sempre em pequenas quantias perante seu
   patrimônio.
 * Não é um risco: ser responsável por passivos da empresa
   Neste tipo de contrato, o investidor é isento de qualquer risco de ser
   responsável por passivos da empresa (ação trabalhista, imposto não pago,
   indenizações etc.) pois, no momento da aplicação, o investidor não se torna
   sócio nem acionista. Sua participação nos resultados da empresa (os chamados
   dividendos) serão proporcionais ao percentual investido nela quando, no
   futuro (em 5 anos), houver a possibilidade de o investidor se tornar
   acionista.

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Contato
atendimento@smu.com.vc

Aviso importante, leia com atenção: As sociedades empresárias de pequeno porte e
as ofertas apresentadas nesta plataforma estão automaticamente dispensadas de
registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM. A CVM não analisa
previamente as ofertas. As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a
garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação
vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno
porte. Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da
oferta, em especial a seção de alertas sobre risco e o material didático do
investidor.

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